Президент Российской Федерации подписал федеральный закон, который вносит изменения в законодательство о противодействии отмыванию денег. Эти поправки увеличивают порог платежей и переводов, при которых не требуется идентификация клиента — физического лица (Федеральный закон от 22 июля 2024 г. № 210-ФЗ). Изменения вступили в силу сразу после официального опубликования закона — с 22 июля 2024 года. Об этом сообщает ИА KrasnodarMedia со ссылой на "Спроси дом" (18+).
После чего лимит операций без идентификации клиента, включая упрощённую идентификацию, повышен с 15 000 до 60 000 рублей. Это касается платежей и переводов за жильё и коммунальные услуги, а также уплаты налогов и авансовых платежей.
Кроме того, закон изменил процедуру пересмотра высокой степени риска подозрительных операций. Если Банк России относит организацию или индивидуального предпринимателя к группе высокого риска, они могут подать заявление о пересмотре уровня риска.
Также в силу вступил закон, который запрещает взимать комиссию при оплате ЖКУ с пенсионеров, многодетных и других граждан льготных категорий. Теперь банки не смогут брать дополнительную комиссию за перечисление платы за жилое помещение и коммунальные услуги, а также пеней при просрочке или неполной оплате.
Ранее сообющалось, в России рассматривается возможность внесудебного взыскания долгов за коммунальные услуги с помощью исполнительной надписи нотариуса. Соответствующий законопроект планируется представить в Государственной думе. Согласно законопроекту, нотариус может использовать исполнительную надпись для взыскания долга, если данные из Единого государственного реестра недвижимости подтверждают, что должник является собственником или пользователем квартиры, по которой возникла задолженность. Подробнее по ссылке.
