С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право временно блокировать подозрительные переводы на банковские карты — на срок до 10 дней, а в отдельных случаях — до месяца. Банк обязан сообщить клиенту о приостановке операций в день принятия решения.
Как рассказала агентству Прайм (18+) аналитик финансового маркетплейса Банки.ру (18+) Эряния Бочкина, такие меры направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.
Росфинмониторинг может заморозить счет, если:
- поступают частые мелкие переводы от незнакомцев;
- фиксируются необоснованные крупные суммы без подтверждающих документов;
- наблюдаются нестандартные операции, не соответствующие привычному финансовому поведению клиента.
Конкретных суммарных порогов закон не устанавливает — всё зависит от анализа системы мониторинга и наличия факторов риска.
Как только решение принято, Росфинмониторинг направляет уведомление в банк, где обслуживается клиент. Учреждение обязано:
- временно приостановить операции,
- сообщить клиенту в тот же день о факте ограничения.
Чтобы разморозить доступ к средствам, гражданину нужно как можно скорее связаться с банком и объяснить происхождение средств и цель перевода.
По словам эксперта, чтобы избежать блокировок, стоит:
- не принимать деньги от незнакомых людей без ясной цели перевода;
- указывать точное назначение платежа при входящих и исходящих транзакциях;
- избегать резких скачков в финансовой активности;
- не участвовать в сомнительных схемах, даже если вас просят просто "пропустить сумму".
Новые правила могут затронуть не только тех, кто связан с нелегитимными сделками, но и обычных пользователей, случайно попавших под автоматический сканер. Поэтому важно соблюдать прозрачность всех операций.
