Россиянам рассказали, какие операции по картам банки посчитают подозрительными и заблокируют. Важно не только, куда отправляются деньги, но также в котором часу и в каком месте был сделан перевод.
Банки блокируют операции по методичке, утвержденной Центробанком. Правила регулярно обновляются, последняя редакция вышла в июле этого года. В них указаны шесть признаков, которые могут говорить о том, что перевод осуществляется без согласия клиента.
Приостановят, в частности, операцию по зачислению денег, если на получателя заведено уголовное дело. Как банку станет известно о криминальном "прошлом" адресата, не имеет значение.
Операция не будет выполнена и в том случае, если оператор мобильной связи сообщит о подозрительной активности перед переводом — шквале СМС-сообщений или звонков.
Если счет, на который отправляются деньги, помечен как мошеннический в базе Центробанка, операцию приостановят. То же самое будет, если устройство, при помощи которого совершается перевод, "засветилось" как мошенническое .
Не пройдет перевод, если у счета получателя есть метка ненадежного.
Кроме того, подозрения у банка вызовут переводы, совершенные клиентом в рамках нетипичных для него сумм, со странной периодичностью, в необычное время или в месте, откуда ранее не совершались переводы.
