Жители Краснодарского края рассылают друг другу в мессенджерах "по секрету" предупреждения о проверках в банках законности доходов физических лиц и возможных блокировках счетов, если у банковских служащих возникнет подозрение, что доходы получены незаконно. Насколько информация соответствует действительности, действительно ли банки имеют право блокировать счета клиентов и в каких случаях стоит опасаться приостановки операций на счете – на эти вопросы ответил эксперт информагентства краснодарский адвокат Александр Макаров, сообщает ИА KrasnodarMedia.
Подпишись на наш канал в Telegram и получай самые свежие новости без спама и обсуждений
Кликни и получай только самые интересные новости в группе "КраснодарМедиа.Новости" в Whatsapp
В редакцию информагенства в рубрику "Народный корреспондент" обратился житель Краснодара Антон П., взволнованный информационной рассылкой о возможной блокировке счета в банке.
"В последние несколько дней пользователям WhatsApp стали приходить сообщения о том, что якобы сотрудники одного из крупнейшего в России банка начали массовую проверку своих клиентов (физических лиц), на чьи банковские счета приходят денежные средства, на предмет легализации ими доходов, полученных преступным путем, или же на предмет финансирования терроризма, а в случае имеющихся у сотрудников банка подозрений на совершение клиентом данных преступных действий — блокируют банковские счета клиента, — сообщил краснодарец и поинтересовался, насколько это предупреждение актуально и кому действительно могут блокировать счет.
Вопрос народного корреспондента информагентство адресовало эксперту ИА KrasnodarMedia, краснодарскому адвокату Александру Макарову.
Напоминаем, что на сайте ИА KrasnodarMedia есть специальный проект "Народный корреспондент". Любой желающий может сообщить в редакцию новость, прислать фото или поделиться впечатлениями. Сообщайте нам обо всем, что вас возмущает или, наоборот, чем вы гордитесь и чему радуетесь. В любой день вы можете прислать текст, фотографии или даже видео по электронной почте info@krasnodarmedia.su или позвонить с 9 до 19 часов по тел. +7 918 699 50 06 либо заполнить специальную форму.
Это новости Краснодара и Краснодарского края.
Подпишись на наш канал в Telegram и получай самые свежие новости без спама и обсуждений
Кликни и получай только самые интересные новости в группе "КраснодарМедиа.Новости" в Whatsapp
Адвокат Краснодарской краевой коллегии адвокатов
Автор фото: Из личного архива
Полагаю, что информация о "массовости" проверок и блокировок счетов сильно преувеличена и присылаемое пользователям WhatsApp сообщение является фейковым вбросом, преследующим определенные цели. Однако хочу разъяснить, что после внесения поправок в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" у банков фактически "развязаны руки" в части проверок законности любых банковских операций и блокировании счетов.
Так, согласно ст.7 вышеуказанного Закона, банк имеет право осуществить идентификацию клиента, то есть осуществить проверку сведений о нём, его представителях и т.д., с подтверждением достоверности этих сведений оригиналами документов. Также банк имеет право применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств клиента, если у работников банка возникнет подозрение, что банковская операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом блокирование денежных средств клиента может произойти независимо от суммы операции.
Хочу пояснить, что формально доходы, полученные преступным путем, не обязательно будут от незаконной продажи оружия или наркотиков. Это могут быть доходы и от незаконной предпринимательской деятельности, с которой мы сталкиваемся в повседневной жизни. Например, деятельность мастера тату-салона, массажиста или косметолога, не имеющего соответствующей лицензии на осуществление медицинской деятельности, может быть расценена как незаконная предпринимательская деятельность, подпадающая под действие ст.171 УК РФ, следовательно получение таким специалистом денежных средств путем перевода с карты на карту от клиента может явиться поводом для блокирования его счета.
Также деньги, полученные преступным путем, могут быть и от реализации похищенного имущества, могут быть получены в результате мошеннических действий, от незаконной реализации алкогольной продукции, при посредничестве в передаче взятки и т.д. Список возможных преступных деяний огромен.
Подводя итог хочу порекомендовать клиентам банков при осуществлении ими банковских операций помнить о том, что банк имеет возможность заблокировать ваши денежные средства и вам придется документально подтверждать законность и обоснованность получения и перевода денежных средств.
Будьте внимательны и осмотрительны при совершении банковских операций.