Банковские карты пользуются популярностью среди россиян, но требуют осторожности. Помощь знакомым с переводами может привести к уголовной ответственности по статье "дропперство" — использование чужих карт для незаконных переводов. Об этом предупредил декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
Уголовная ответственность наступает, когда есть корыстная заинтересованность и цель выполнить неправомерные операции — например, если за передачу карты платят или просят снять или перевести деньги за вознаграждение. Запрещены покупка или продажа чужих карт и передача доступа к онлайн‑банку. За это россиянам может грозить до шести лет лишения свободы
Риски возникают и в обычных ситуациях. Если, например, передать карту коллеге для снятия наличных и не контролировать операции.
В первую очередь банк и правоохранительные органы будут проверять владельца карты. Банки используют антифрод‑системы и отслеживают подозрительные сигналы: нестандартные суммы или частые снятия, смену номера для авторизации, наличие вредоносного ПО на устройстве, быстрый обналичивание поступлений.
Если банк заподозрит мошенничество, он может приостановить обслуживание, запросить документы и уведомить Росфинмониторинг.
При блокировке рекомендуется обратиться в банк по номеру, указанному на официальном сайте, или в ближайшее отделение.
