С 15 мая в России ввели новые ограничения на банковские операции. Вводятся они для борьбы с дропперами — людьми, через которых мошенники отмывают похищенные деньги, уточняет портал Объясняем.рф (18+). Теперь банки смогут блокировать карты или устанавливать лимит на переводы — до 100 тысяч рублей в месяц. Разбираемся, как это будет работать, и что делать, если вашу карту затронул новый закон.
Основной инструмент контроля — единая база Банка России, куда попадают данные обо всех подозрительных переводах. Если клиент замешан в спорной операции, кредитная организация может заблокировать доступ к онлайн-банку или установить месячный лимит на переводы — не более 100 тыс. руб. Обязательно ввести запрет должны только при наличии информации от МВД о возможном участии клиента в преступлении.
Почему именно 100 тысяч? Эта сумма позволяет совершать необходимые платежи — например, оплатить ЖКХ или купить продукты. Но выводить и обналичивать крупные средства станет сложнее. Чтобы перевести больше, нужно лично явиться в отделение с паспортом.
Исключения сделаны для переводов юрлицам — оплата покупок в интернете и услуг остаётся без ограничений.
Чтобы случайно не оказаться в числе дропперов, эксперты советуют: не передавать карту третьим лицам, не переводить деньги по чужой просьбе, не давать доступ к онлайн-банку и не распоряжаться средствами, которые ошибочно пришли на счёт.
Если вашу карту всё же заблокировали по ошибке — обращайтесь в банк. Он обязан направить ваше заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня. Также можно подать обращение через интернет-приёмную Банка России (18+) с пометкой "Информационная безопасность".
