С 1 июня 2025 года вступили в силу изменения в законодательстве, которые расширяют полномочия банков по контролю за денежными операциями. Поправки к Федеральному закону позволят финансовым организациям временно блокировать подозрительные переводы для дополнительной проверки, передает ИА KrasnodarMedia со ссылкой на "Аргументы и факты" (18+).
Основные изменения:
- Возможность приостановки операций на срок до 10 дней при подозрении на незаконное происхождение средств
- Усиленный мониторинг операций с наличными, особенно при снятии крупных сумм
- Введение механизма назначения доверенных лиц для банковских операций
- Обязательная идентификация звонков от финансовых организаций
По данным финансовых экспертов, нововведения направлены на противодействие схемам с использованием подставных лиц (дропперов) и защиту граждан от мошеннических операций. Особое внимание будет уделяться переводам между физическими лицами, которые часто используются для вывода незаконных средств.
Как повлияет на клиентов:
При выявлении подозрительной активности банки смогут:
- Ограничивать суточный лимит снятия наличных до 50 000 рублей
- Замораживать средства на срок до 48 часов для проверки
- Требовать подтверждение происхождения денег при крупных переводах
Финансовые аналитики рекомендуют клиентам заранее планировать важные платежи и быть готовыми предоставлять документы, подтверждающие легальность операций. Для минимизации рисков блокировки советуют разделять крупные суммы на несколько переводов и внимательно проверять реквизиты получателей.
Новые правила также предусматривают дополнительные меры защиты:
- Запрет на нежелательные звонки от банков без согласия клиента
- Возможность отказа от навязанных услуг
- Упрощенную процедуру назначения доверенных лиц
Эксперты отмечают, что изменения в первую очередь затронут активных пользователей денежных переводов и тех, кто часто работает с крупными суммами наличных. В банковской сфере подчеркивают, что нововведения направлены на повышение безопасности финансовых операций и защиту средств граждан.
