С 1 июня 2025 года переводы с карты на карту могут обернуться блокировкой счета. Как информирует портал Банки.ру (18+), Росфинмониторинг получил право останавливать подозрительные операции, чтобы бороться с мошенниками.
Новые поправки в закон № 115-ФЗ, принятые в 2024 году, расширили полномочия Росфинмониторинга. С июня ведомство сможет приостанавливать банковские переводы на срок до 10 дней, если заподозрит легализацию преступных доходов или финансирование экстремизма. Это часть борьбы с телефонным мошенничеством, которое захлестнуло Россию.
Особое внимание — дропперам, людям, чьи карты используют мошенники для отмывания денег. По данным РБК (18+), замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд подчеркнул: блокировки нацелены на организаторов схем, а не на рядовых граждан.
"Дропперы — это пехота преступного мира, часто не осознающая своей роли. Наша цель — вычислить организаторов и перекрыть им финансовые потоки", — отметил он.
За передачу карты мошенникам скоро может грозить до шести лет тюрьмы.
Банки уже отслеживают все переводы и блокируют подозрительные операции. Массовых блокировок не планируется, но риск ошибок есть. Например, перевод другу или оплата услуг могут попасть под подозрение, если банк сочтет их необычными. Эксперт Банки.ру Эряния Бочкина советует: если счет заблокировали, срочно связывайтесь с банком и следуйте его инструкциям.
Как защититься? Не переводите деньги незнакомцам, не давайте карту третьим лицам и храните документы, подтверждающие законность операций (расписки, договоры). Если вы не участвуете в мошеннических схемах, беспокоиться не о чем, но осторожность не помешает.
Решение принято: еще одна печальная новость для всех, у кого в квартире стоят счетчики
