Банки начнут блокировать пополнение счетов и входящие переводы для клиентов, попавших в серый список ЦБ. Как выяснили "Ведомости" (18+), соответствующий законопроект уже внесли в Госдуму. Новые правила могут заработать с весны 2028 года.
Как урежут возможности
Центробанк совместно с Росфинмониторингом разработает чёткие критерии подозрительности. Если служба безопасности банка увидит совпадения с этим профилем, человеку урежут финансовые возможности.
Вносить наличные на свои счета и кошельки, а также принимать переводы от других физлиц можно будет не более чем на 30 тысяч рублей в месяц.
Сроки и право на спор
Финансовая организация сама решает, как долго держать человека в ограничениях. В первый раз блокировка продлится до года. Но если за это время клиент снова попадётся на сомнительных операциях, санкции растянутся минимум на два года.
Банк обязан письменно и подробно объяснить причины санкций. Если клиент уверен в своей правоте, он может принести оправдывающие документы или оспорить решение в суде.
Главные параметры новых ограничений:
- Лимит в 30 тысяч рублей действует одновременно и для наличных, и для электронных переводов.
- Срок первой блокировки устанавливается банком, но не превышает 12 месяцев.
- При повторном выявлении нарушений за три года санкции продлят минимум на два года.
Хотя авторы инициативы хотят усложнить жизнь дропперам и организаторам теневых схем, эксперты предупреждают, что в зону риска могут попасть и обычные люди, чьи операции покажутся банку странными.
