Россияне часто сталкиваются с блокировкой карт из-за новых правил, по которых работают банки. Юрист Елена Архипова назвала несколько способов избежать такой ситуации.
По словам эксперта, свыше двух миллионов россиян столкнулись с блокировкой банковских карт, несмотря на отсутствие связи с мошенничеством. Причиной стали ужесточённые правила выявления "дропперов" — людей, через чьи счета отмываются украденные деньги.
Жёсткие настройки антифрод-систем часто ловят совершенно невиновных: фрилансеров, самозанятых, родителей, получающих переводы от детей, или продавцов на маркетплейсах.
Большинство заблокированных не причастны к преступлениям, а блокировки носят формальный характер. При детальном разборе операции обычно признаются законными, и средства возвращаются. Однако банки редко заранее предупреждают клиентов, из-за чего те узнают о проблеме уже после заморозки счёта.
С 1 января число признаков подозрительных операций выросло с 6 до 12. Экономист Ходжа Кава советует не передавать карту другим, не спешить с переводами после поступления крупных сумм, избегать платежей от незнакомцев и чётко указывать назначение платежа.
Если блокировка всё же произошла, нужно сразу запросить письменное объяснение и подать заявление в ЦБ. С декабря 2025 года действует механизм реабилитации для попавших в базу дропперов, передает aif.ru.
Арсений Луговой
