Крупные российские банки ужесточили контроль за финансовыми операциями клиентов. Любое отклонение от привычной активности — частые переводы на новые счета, резкий рост оборотов или крупные платежи — может запустить проверку и временную блокировку. Об этом в беседе с RT сообщил председатель правления АО "Национальный Банк Сбережений" Алексей Кузьмин.
Россиянам объясняют, что "слежка" за операциями — это не произвол банков, а их прямая обязанность по закону о противодействии отмыванию доходов. Чаще всего подозрения вызывают операции без ясного экономического смысла, поступления от множества "разовых" отправителей и использование личной карты как расчетного счета для бизнеса.
Основатель "Школы Практического Инвестирования" Федор Сидоров добавляет, что для профилактики проблем важно соблюдать базовую цифровую гигиену. Он советует четко разделять личные и деловые платежи, не превращая личную карту в инструмент для предпринимательства. О крупных или нестандартных планируемых тратах, по его словам, банк лучше предупредить заранее через приложение. Также стоит избегать частых переводов незнакомым людям без поясняющего комментария и ни в коем случае не давать доступ к банковским приложениям третьим лицам.
Если блокировка все же произошла, алгоритм действий един для всех. Первый шаг — немедленно связаться с банком, чтобы выяснить точную причину и перечень необходимых документов. Как правило, проверка сводится к подтверждению источника доходов и назначения платежей. Поэтому важно оперативно предоставить чеки, договоры, скриншоты переписок — любые доказательства законности операций, пояснил Алексей Кузьмин RT.
Ольга Толмачева
