Банки редко требуют от клиента документов, подтверждающих законность средств на банковском вкладе, но в некоторых случаях это возможно, рассказала эксперт проекта НИФИ Минфина России "Моифинансы.рф" Мария Иваткина.
Эксперт объяснила, что если клиент получает зарплату на карту банка и размещает средства на депозите, то у финансовой организации вопросов не будет. Также финансовая организация не станет лишний раз тревожить постоянного клиента, добавила Иваткина. Вопросы могут возникнуть, если на счетах начнутся нетипичные операции с крупными суммами, предупредила она.
Банк также вправе потребовать документы, подтверждающие происхождение денег, если к ним пришел новый клиент с крупной суммой, отметила эксперт. Подозрения могут возникнуть и к постоянному клиенту, если он регулярно получает крупные суммы от других людей или компаний, особенно из-за границы, добавила специалист.
Если банк потребовал доказать источник средств, то к этому нужно относиться серьезно и подготовить документы. Это могут быть сделки купли-продажи, декларация 3-НДФЛ, отчетность ИП, а также документы о получении наследства или крупного подарка, рассказала Мария Иваткина в беседе с "Прайм".
