2025 года в России вступят в силу новые правила для разовых денежных переводов без открытия банковского счета. Максимальная сумма перевода будет ограничена 100 тысячами рублей. Эти изменения закреплены законопроектом, который был принят Госдумой в первом чтении. Инициатором документа выступило правительство РФ.
Основная цель нововведения — снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Как указано в пояснительной записке, отсутствие лимита на такие переводы создает лазейки для мошенников. Установление предельной суммы призвано обеспечить дополнительный контроль и предотвратить незаконные операции.
Согласно авторам законопроекта, инициатива также соответствует международным требованиям в области противодействия финансовым преступлениям. Отдельно подчеркивается, что значительная часть мошеннических операций связана с переводами без открытия счета. Член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин отметил, что такие схемы активно используются организованными группами из-за рубежа, передает его слова РИА Новости (16+).
На сегодняшний день сумма разовых переводов без открытия счета не ограничена. Однако при переводах свыше 15 тысяч рублей требуется упрощенная идентификация клиента, что подразумевает предоставление паспортных данных банку.
После вступления закона в силу максимальная сумма одного перевода составит 100 тысяч рублей. При этом для выполнения операции по-прежнему будет достаточно пройти упрощенную идентификацию.
Помимо этого лимит на переводы через СБП составит до 30 миллионов рублей в месяц без комиссии. Соответствующий закон президент России подписал еще в августе 2023 года.Переводы можно осуществлять как по номеру телефона, так и по номеру счета через мобильное приложение или личный кабинет банка. Ограничений на количество транзакций не предусмотрено, а максимальная сумма одного перевода через СБП достигает 1 миллиона рублей.
